精准支持实体经济险资加快产品创新

成都轨交债权投资计划、余姚机器人智谷小镇基础设施债权投资计划、重庆高开先进制造基础设施债权投资计划、嘉兴科创基础设施债权投资计划……8月以来，多个保险资管产品新增登记项目纷纷亮相。

险资正在以保险资管产品为载体，对实体经济提供精准支持。最新数据显示，保险资金债权投资计划、股权投资计划和保险私募基金目前已经累计登记超3000只，登记规模超6万亿元，项目聚焦领域日趋多样。同时，险资还在加大产品创设和创新力度，投资重点覆盖更多新产业、新赛道，满足实体经济更多元化的融资需求。

对接方式产品化

近年来，险资正通过越来越多的渠道和形式，服务于国家战略和实体经济发展。业内人士称，包括债权投资计划在内的保险资管产品与实体经济关系紧密，主要投向基础设施、实体项目、企业股权等领域，目前已经“遍地开花”并日益成为提升保险资金运用质量和精准对接实体经济的重要投资方式。

中国保险资产管理业协会执行副会长兼秘书长曹德云表示，保险资管产品已成为保险资金发挥长期稳健特色，服务国家战略和实体经济的重要途径，深度支持战略新兴产业、新型基础设施、“双碳”目标、国企混改等，在海洋工程装备、商用大飞机等领域，形成了一批有特色、有口碑、有影响力的产品条线和明星工程。

覆盖领域多元化

业内人士表示，保险资金正在通过资管产品精准发力，投向更为广阔的领域，如先进制造业、绿色产业、数字技术产业、乡村振兴和农业现代化领域、城市更新改造领域等。

人保资本相关人士表示，今年以来，公司着重服务于现代化产业体系建设、乡村振兴、科技自立自强、增进民生福祉项目、绿色发展、安全发展、区域协调发展等方向。

中诚信国际日前发布的报告显示，随着实体经济恢复、企业融资需求回暖、保险资金扩张以及保险资管机构加大创新力度，保险资管业创新型产品将着力寻求新的业务增长点，产品形态将更加多元化。

中再资产总经理李巍近日撰文表示，围绕国家政策导向和战略重点任务，推动投资重心从传统项目向新经济、新产业转型。拓宽投资领域，增强服务实体经济质效，全面深度服务国家战略，聚焦服务科技创新前沿赛道、服务重大区域领域发展、服务实体盘活资产存量、服务普惠金融战略等。

探索精准服务新方式

多位业内人士表示，通过REITs和资产支持计划等方式支持相关项目，也是险资精准支持实体经济大有可为的方式之一。

大家资产相关负责人表示，近年来，REITs覆盖房地产、经营性基础设施资产等领域，其中包括新能源汽车充电桩、5G电信塔、数据中心等新型基础设施。今年以来，相关政策陆续出台，基础设施REITs逐步拓展到消费领域，将弥补消费基础设施投资成本高、回报周期长的不足，提振内需。在“双碳”大背景下，基础设施REITs还可与新能源领域结合，拓宽清洁能源融资渠道，降低其融资成本和融资风险，促进清洁能源技术与设备迭代升级。

分析人士认为，布局REITs既能满足险资长期配置需求，又能让更多增量资金入场，提升险资服务实体经济实效。

此外，股权类投资也是业内看好的发展方向之一。人保资本副总裁谭国彬认为，围绕国家战略即高质量转型、产业升级优化，存在很多结构性股权投资机会。

业内人士称，险资机构要持续增强投研能力，强化人才队伍建设，尤其要强化股权投资领域的人才建设。建立践行长期投资、价值投资宗旨的绩效考核体系，强化新经济领域的研究和风控机制。

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